國際龍頭股、多樣化ETF、高息債券吸引投資人,投資人投資美股快速成長,然而美股交易跨境跨時,也有不同的交易規則,投資人更仰賴美股APP的功能,掌握交易的即時資訊。
口袋證券表示,美國資本市場為全球最大的市場,投資人交易美股,可以購買全球重量級的領頭股票外,美股ETF也是全球最大的市場;拜美國升息之賜,美債類的金融商品,也是收益式投資人的主要選項;唯美股交易時間與亞洲不同,美股APP功能成為投資人的交易必備工具。
由於美股夏令交易時間為台北時間晚上21時30分到清晨4時,且美股沒有漲跌幅限制,為此,投資人的交易策略更需要提前制訂。美股開戶已可透過國內證券商複委託完成,但美股的交易更需要透過下單APP輔助,協助投資人可依規畫達成交易目標。
口袋證券指出,美股跳動常有小數點後4位數,且支持零股碎股交易,投資人的下單APP功能中,即時報價及下市價單就很重要,可以輔助投資人快速買入不須刪單改價。另外,由於美股交易與台灣有時區差的問題,上班族最常運用長效單與智慧單的功能,約定好交易的金額與數量,由電腦依投資人自訂的交易指令進行交易,投資人不需熬夜盯盤。
證券交易已成為金融科技的實踐場景,投資人早已熟悉證券無實體交易,國際跨場域、跨時區也成為資產配置的選項,股市APP就是投資人的重要交易助手,除了全球交易外,也能貫徹交易策略。
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5月美銀美林經理人調查報告顯示,受訪經理人樂觀情緒達2021年11月來高點,八成經理人預期下半年將啟動降息且預估未來一年降息二次以上,並認為經濟不會衰退,故持續加碼股票,看好美、日、歐等三大股市,價值股將優於成長股。
5月美銀美林經理人於3日至9日間進行,對管理6,420億美元資產的245位經理人調查。本月經理人股票配置由34%加碼上升至41%,對美股及科技股淨加碼分別攀升至12%、25%,對日股及歐股則分別有20%、18%;此外,經理人對債券配置上升7%,尤其是高品質債看好度較上月提升。就產業別而言,加碼程度最高的是醫療與科技。
就風險而言,高通膨仍為經理人最關注的尾端風險,其次為地緣政治惡化及經濟硬著陸。就交易面而言,做多科技七雄為最擁擠交易,看多美元則擠下放空中國股票居次。
富蘭克林證券投顧認為,投資人對聯準會的降息預期隨著經濟數字強弱而擺動,市場波動難免,建議採取股債兼備、區域及類股多元分散的配置策略,可配置美國平衡型及複合債券型基金,股票可著墨創新成長的科技、生技,以及淨零轉型題材的基礎建設、公用事業、氣候變遷,並藉日本、印度股市增加地域分散性。
富蘭克林坦伯頓精選收益基金經理人桑娜.德賽表示,美國近期經濟數字顯示景氣仍然強韌、通膨仍黏著,儘管通膨沒有加速惡化,但下降速度遠不及聯準會期待,後續應觀察美國近期生產力成長能否延續。團隊預期未來就算降息也將是短而淺的循環,推測十年期公債殖利率約處4.25%至4.75%區間;目前殖利率水準接近公平價值,團隊也已由過去減碼存續期間到中立,到近期的稍微增持因應。
安聯投信表示,美國聯準會政策持續成為市場關注焦點,近期數據一方面可能促使聯準會推遲降息,但同時亦反映長線投資最重要的基本面,根據國際貨幣基金最新報告,全球地區經濟成長預期獲上調,其中又以美國上調幅度最大,依舊支撐多頭行情。
安聯投信認為,隨聯準會暗示升息周期接近完成,已經能看見市場漲勢開始擴散,預期更多產業的獲利成長重新加速,建議投資主軸以尋求多元收益,同時著眼具結構成長機會領域,以AI、科技股為例,超大型股穩定成長及中小型股可留意。
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瞄準降息商機,中國信託投信昨(15)日宣布推出包含主、被動債券商品的中國信託投資級債券傘型基金,為近年來罕見的商品策略,當中主動型為中國信託高評級策略收益債券基金、被動型中信優息投資級債(00948B),後者為全台第一檔10元計價的債券ETF。
中國信託表示,新商品是一檔主動式基金搭配一檔被動式基金,將於22日同步展開募集,可望滿足銀行、證券不同通路的投資人多元投資需求,有效協助投資人把握聯準會降息前的債市行情。
兩檔商品雖都鎖定投資級債券,但主動型基金是七成以上資金放在評級A以上債券,其他三成搭配BBB債、明日之星債、可轉債;被動型ETF則是九成以上資金配置於BBB+以上債券,可見兩者策略不同,可提供不同投資需求。
中國信託投信固定收益投資科主管張勝原表示,儘管近期通膨未如預期路徑發展,惟美國聯準會主席鮑爾在5月FOMC會議上釋出相對鴿派訊號,加上美國4月非農就業報告低於預期,讓投資人暫時鬆一口氣,市場靜待即將公布的美國4月消費者物價指數(CPI)報告,數據強弱將牽動短期債市走勢。
張勝原建議,投資人在等待降息階段,可配置追求較高息收的投資等級債,追求收益機會的同時,也降低信用、流動性等風險,而中國信託投信即將於5月22日開募的中國信託投資級債券傘型基金,可望一次滿足投資人對於收益與資產品質需求。
中國信託高評級策略收益債券基金經理人房旼表示,該基金具備三大特點,一為透過專業經理公司主動式操作,並視市場狀況、升降息預期變化靈活調整;二為將投資一籃子債分散發行機構與利率風險;三為相對更安全穩健高評級債為主,並搭配非投資等級債等增益工具,也就是善用策略可望迎接收益。
中信優息投資級債經理人呂紹儀指出,此檔ETF有三大存「債」特色,一是首檔10元發行價的國內掛牌債券ETF;二為採用月配息、收益平準金機制,有機會打造現金流,三為目標優化殖利率,追蹤ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數,截至4月30日,殖利率達6.44%,兼具目標收益優化及優質信評債券。
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巨漢系統(6903)昨(15) 日舉辦上櫃前業績發表會,規劃6月中旬掛牌上櫃。巨漢表示,目前在手合約訂單達90億元,為歷史次高水準。看好今年半導體高科技與能源工業兩大領域工程挹注下,推升營運重回成長軌道 。
巨漢近三年每股純益穩定在10元以上。公司預期2024年隨著國內高科技業資本支出回升,海外科技大廠擴大來台投資,以及政府公共工程大量釋出等,營運可望更上層樓。
巨漢去年全年合併營收28.68億元,稅後純益8.2億元,創歷史次高。
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聯發科又有小金雞將掛牌,轉投資驅動IC廠ITH-KY(6962)為今年台股首家申請股票第一上市的外國企業,臺灣證券交易所有價證券上市審議委員會昨(15)日審議ITH-KY初次申請股票第一上市案,審議結果為「通過」,惟本案尚須提報證交所董事會核議。
如果順利通過證交所董事會核議,ITH-KY最快今年下半年掛牌,聯發科現階段持有ITH股權約11.91%。
ITH Corporation主要從事顯示器驅動IC設計、銷售及技術服務,申請上市資本額新台幣45.23億元,產品內銷3.45%、外銷96.55%,董事長為梁公偉,全體七席董事持股比率17.96%,輔導上市承銷商為永豐金證券。
該公司2021年、2022年、2023年、2024年第1季稅前純益分別為89.58億元、48.38億元、16.15億元、8.43億元,每股稅後盈餘依序為74.21元、11.57元、3.5元、1.33元。
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上市公司首季財報申報至昨(15)日告一段落。臺灣證券交易所統計,本國及第一上市公司(不含金控公司)除廷鑫(2358)及昶虹外,均已申報今年第1季財務報告。
證交所表示,本國及第一上市公司應於5月15日前公告申報今年第1季財務報告家數分別為916家及80家,合計996家,含創新板公司14家,不包含金控公司14家,因金控公告申報期限至5月30日,除廷鑫、昶虹無法如期出具財務報告外,餘均已完成申報作業。
臺灣證券交易所提醒投資人,從事股票交易前應參閱上市公司財務報告及相關資訊。相關財務報告資訊可至公開資訊觀測站之「財務報表專區」查閱,或至「基本資料專區」下載電子書。
在首季財報申報截止之前,證交所亦已於上周統計上市公司4月營收,全體上市公司營收總計3.27兆元,較去年同期成長5,147億元、18.65%,營收成長公司共662家,衰退公司共346家;累計前四月營收總計12.41兆元,較去年同期成長9,880億元、8.65%,營收成長公司612家,衰退公司396家。
證交所表示,4月營收成長較大的產業,包含電子通路業受惠AI伺服器使電子零組件需求增加、貿易百貨業因個別公司認列外匯價格變動影響及零售業者持續展店,建材營造業受惠建案陸續完工交屋。
至於4月衰退較大產業,包括玻璃陶瓷業因中國房地產景氣不佳及通膨使需求衰退、資訊服務業因專案驗收時間差、鋼鐵工業因鋼價下跌及需求衰退。
另外,統計前四月營收成長較大的產業,包含金融保險業因保險淨收益及投資收益增加,電子通路業受惠AI伺服器使電子零組件需求增加,貿易百貨業因個別公司認列外匯價格變動影響及零售業者持續展店。
累計營收衰退較大產業,包含電器電纜業因不鏽鋼價格下跌及需求衰退,油電燃氣業因市場需求下滑,運動休閒業受客戶去化庫存及調整訂單影響,致累計營收衰退。
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MSCI明晟公布第2季相關指數調整,台股「二升一降」成為大贏家,法人預估將帶動約2,000億元資金流入台股,將助推行情走揚;最新權重將在6月3日開盤生效。換言之,相關追蹤的被動型資金,需在5月31日收盤時調整,將使當天台股尾盤出現大幅波動。
其中,MSCI全球標準型指數(MSCI ACWI)權重調升0.01個百分點、MSCI新興市場指數(MSCI EM)調降0.02個百分點、MSCI亞洲(日本除外)指數(MSCI AC Asia ex Japan)調升0.03個百分點。
法人估計,本次調整代表外資正面看待台股權重過去被低配,調整後有望帶動約2,000億元資金流入台股。
調整後,台股在全球標準型指數、新興市場指數、亞洲(日本除外)指數權重分別為1.74%、17.07%及19.95%。
觀察本次MSCI季度調整,以「MSCI新興市場指數」來看,此次權重調升最多的國家是印度,權重增加0.48個百分點。
本次權重調降最多的是中國大陸,權重降低了0.38個百分點,其餘國家權重變化不大。
儘管證交所表示,MSCI調整前後權重差距僅代表成分股變動後,台股在調整基準日的權重變化,不代表台股資金流向。
不過,統一投顧董事長黎方國、第一金投顧董事長陳奕光、台新投顧副總經理黃文清等都看好本次MSCI季度調整將促使外資持續買超台股,5月以來買超899億元只是暖身,加上台股已連續33天站上2萬點,投資市場應將21,000點視為新常態。
法人估算,全球標準型指數總市值4月底約62.4兆美元,如增加0.01個百分點,相當於台股增加約新台幣2,000億元,扣掉在新興市場指數、加上亞洲(日本除外)指數權重調整部分,將有龐大潛在買盤流入。
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興櫃生醫公司共信-KY(6617)總經理林懋元昨(15)日表示,該公司治療中央型肺癌嚴重氣管阻塞新藥PTS去年8月在大陸上市後,迄今已有52家醫院完成首次處方,預計7月將達90家;除了大陸之外,PTS也正在申請新加坡藥證,後續搶攻東協及澳洲市場。
共信將在6月中旬掛牌上櫃,承銷價暫定為每股136元,該公司並將在今日將舉行上櫃前業績發表會。法人估,共信今年PTS在大陸醫院目標銷量要達3,800至5,000支,挑戰今年營運達損益兩平。
共信總經理林懋元表示,PTS新藥是全球首款能直接注射腫瘤,使癌細胞凋零且不傷正常細胞的產品,用於治療中央型肺癌嚴重氣管阻塞的PTS302,2020年被納入中國藥典,2023年正式在中國上市。共信花了20年磨一劍才得以成功將化工級原料透過專利技術轉化為醫療級材料,並成為目前唯一被寫入中國藥典的台灣藥物。
林懋元表示,PTS除了已在大陸市場上市之外,近日已透過「指定患者用藥計畫(NPA)」取得新加坡的核准,準備在新加坡醫院內提供新藥給病患使用,並於收集當地收案療效成果後,預計第2季正式遞件申請新加坡藥證,透過新加坡查廠申請通過,也將進軍大馬、泰國等其他東協國家,台灣則目標2026年取得藥證。
林懋元表示,PTS去年8月正式取得上市許可後,目前已經完成52家三甲醫院覆蓋,每個月的病人用藥量也在成長。目前每個月營收增長趨勢還是「加法」結構,主要是中國實施兩票制後要實賣實銷,醫院藥審會幾個月才開一次,通過醫院才會採購,進藥需要時間,除了52家已經進入的醫院,還有三十幾家已經送文件進去,預估7月就能達到90家,今年底目標要進入180家醫院,開出1,000名病人的首次處方。
隨著打入醫院增加,林懋元說,下半年業績逐步進入「乘法」結構的彈升模式,今年銷售目標要達3,800至5,000支。法人評估,以一針售價人民幣8,000元計算,扣除每年費用1.2-1.5億元,營運有機會損益兩平。
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股期雙市昨(15)日震盪收紅,指數齊步站上21,100點關卡。分析師表示,現階段期現貨轉為逆價差,外資淨空單減少6,563口、降至3,481口。展望盤勢,由於聯準會(Fed)鴿派論調,強化市場資金動能,但仍宜留意國際政經風險,期市可伺機布局。
台股昨天盤面除電子類股續強外,金融股的優異表現也同樣值得留意。終場指數大漲161點、收21,147點,再創歷史新高。期貨部分,台指期昨天同步續創新高,終場台指期上漲137點至21,143點。價差方面,台指期轉為逆價差4.21點,電子期轉為逆價差0.13點,金融期正價差縮至0.97點。
永豐期貨表示,就籌碼面分析,現貨部分,三大法人買超283.3億元;而在台指期淨部位方面,三大法人淨多單增加3,455口,使留倉部位轉為淨多單1,197口,其中,外資淨空單減少6,563口至3,481口。
至於十大交易人中的特定法人,全月台指期淨多單,則增加3,525口,使留倉部位轉為淨多單235口。
永豐期貨指出,指數創高,成交金額接近5,000億元,且相關權值股資金健康輪動,如金融股、航運股與AI相關族群輪流接棒,整體指數維持偏多格局。惟台指期乖離放大,留意美國CPI數據,若高於預期不排除出現獲利了結賣壓。
群益期貨表示,現階段外資買超現貨、且期貨淨空單減碼,自營商選擇權保守格局,月選擇權布局維持偏樂觀,周選擇權布局保守,整體籌碼面中性偏樂觀格局。因為籌碼面中性偏樂觀,加上台積電突破了短線反壓,大型股主導盤勢方向,台股整體走勢維持正向。
期貨分析師指出,整體而言,台指期站穩21,000點大關,加上Fed 鴿派論調,強化市場資金動能,宜留意國際政經風險,台指期可伺機布局。
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富邦期貨分析師曹富凱表示,全球晶圓代工龍頭台積電(2330)營運動能持續強勁,長線偏多看待。觀察基本面,隨雲端運算、人工智慧被企業大量導入,對高效能運算的強勁需求仍處於爆發性成長階段。在ChatGPT推出後,各大公司紛紛投入AI領域,帶動台灣半導體業訂單大增。關稅和貿易戰使高端晶片成為各國爭搶的戰略資源。在可預見的未來,台灣半導體產業依然非常有競爭力,產業見度非常高。
全球數位轉型正在加快進行,高效能運算的強勁需求仍處於爆發性成長階段。回顧台積電營運表現,累計今年1至4月營收約為8,286億6,500萬元,較去年同期增加26.2%,長線依舊看好。
曹富凱表示,對於人工智慧的需求前景,市場依然樂觀看待。消息面觀察,AI應用百花齊放,法人看好,兩大AI巨頭輝達、超微全力衝刺高效能運算,市場傳出已經訂下大部分台積電今、明兩年CoWoS與SolC先進封裝產能,助攻台積電AI相關業務訂單飆升。
台積電營收報喜,市場對台積電的業績持續樂觀。台積電期貨夜盤交易上路進一步加強市場熱情。在長期基本面展望穩定下,若近期因短期利空使得台積電期壓低來回測月線關卡時,是長線投資人伺機布局好機會。
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壽險首季賺回面子,但裡子仍虛。21家壽險第一季財報15日全數出 爐,所有公司首季都獲利,稅後合計賺近887億元,較去年同期多賺 近1,039億元,在股市多頭及獲利助攻下,3月底壽險淨值近2.5兆元 ,亦比去年同期增5,786億元,但壽險手中滿手金融資產在3月底評價 損失仍逾4.19兆元。
滿手債券卻賣不了
主要是美國遲遲不降息,今年首季美債殖利率又彈升,壽險逾新台 幣20兆元的債券目前以「成本」列帳,若以市價計價,跌價近4.1兆 元,若持有到期將不會有大額損失,且美國若降息,還可能有大量資 本利得,但現在就像「坐在金山上的窮人」,有滿手債券無法賣,只 能靠股票來獲利。
台股3月站上2萬點,首季大漲逾13%,美股亦漲5∼10%不等,壽 險手中約新台幣2.5兆元的國內外股票幾乎都轉為評價利益,但因債 券及美債ETF首季仍是跌價,因此淨值下的金融資產仍是評價損失99 2億元,但已較前一季回升近千億元,更比去年同期增加3,580億元, 可說身價大回升,股票部位亦隨時可實現利得,貢獻獲利。
趁利率高加碼美債
同時,反應股票等價值回升,首季21家壽險稅後獲利887億元,加 計淨值下資產價值回升等因素,綜合損益合計達2,274億元,亦代表 壽險身價已有恢復。
壽險業亦趁高利率,大幅加碼美債,目前持有債券與新買的債券部 位,約9成放在AC,以成本帳列,第一季壽險業AC部位約有20.25兆元 ,相較去年底19.43兆元,等於壽險業單季加碼債券約8,200億元。
美國不急於降息,美債殖利率上揚,壽險AC部位債券雖以成本列帳 ,不影響淨值及損益,但實際上是評價損失擴大,第一季達4.09兆元 ,比去年底3.58兆元,單季增逾5,100億元,波動比股票更驚人
但因市場仍預估今年美國會啟動降息,債券價格已略有回升,相較 去年第三季壽險AC評價損失逾5兆元,兩季以來已回升近1兆元。
六大壽險首季稅後獲利以國泰人壽251億元排名第一,其次是富邦 人壽的175億元,第三是南山人壽的135億元,第四是台灣人壽近77億 元,凱基人壽以51.5億元排名第五,但3月底淨值下金融資產,只有 富壽轉正,有403億元的評價利益。
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壽險首季賺回面子,但裡子仍虛。21家壽險第一季財報15日全數出 爐,所有公司首季都獲利,稅後合計賺近887億元,較去年同期多賺 近1,039億元,在股市多頭及獲利助攻下,3月底壽險淨值近2.5兆元 ,亦比去年同期增5,786億元,但壽險手中滿手金融資產在3月底評價 損失仍逾4.19兆元。
滿手債券卻賣不了
主要是美國遲遲不降息,今年首季美債殖利率又彈升,壽險逾新台 幣20兆元的債券目前以「成本」列帳,若以市價計價,跌價近4.1兆 元,若持有到期將不會有大額損失,且美國若降息,還可能有大量資 本利得,但現在就像「坐在金山上的窮人」,有滿手債券無法賣,只 能靠股票來獲利。
台股3月站上2萬點,首季大漲逾13%,美股亦漲5∼10%不等,壽 險手中約新台幣2.5兆元的國內外股票幾乎都轉為評價利益,但因債 券及美債ETF首季仍是跌價,因此淨值下的金融資產仍是評價損失99 2億元,但已較前一季回升近千億元,更比去年同期增加3,580億元, 可說身價大回升,股票部位亦隨時可實現利得,貢獻獲利。
趁利率高加碼美債
同時,反應股票等價值回升,首季21家壽險稅後獲利887億元,加 計淨值下資產價值回升等因素,綜合損益合計達2,274億元,亦代表 壽險身價已有恢復。
壽險業亦趁高利率,大幅加碼美債,目前持有債券與新買的債券部 位,約9成放在AC,以成本帳列,第一季壽險業AC部位約有20.25兆元 ,相較去年底19.43兆元,等於壽險業單季加碼債券約8,200億元。
美國不急於降息,美債殖利率上揚,壽險AC部位債券雖以成本列帳 ,不影響淨值及損益,但實際上是評價損失擴大,第一季達4.09兆元 ,比去年底3.58兆元,單季增逾5,100億元,波動比股票更驚人
但因市場仍預估今年美國會啟動降息,債券價格已略有回升,相較 去年第三季壽險AC評價損失逾5兆元,兩季以來已回升近1兆元。
六大壽險首季稅後獲利以國泰人壽251億元排名第一,其次是富邦 人壽的175億元,第三是南山人壽的135億元,第四是台灣人壽近77億 元,凱基人壽以51.5億元排名第五,但3月底淨值下金融資產,只有 富壽轉正,有403億元的評價利益。
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台股飆漲,壽險業受益。台股站上2萬點,壽險業第一季淨值項下 股票評價大幅上升,3月底淨值飆到近2.5兆元、為兩年多來新高,加 上積極實現股票利得,與新台幣貶值助攻獲利,21家壽險公司首季都 賺錢,去年第三季還有兩家壽險淨值比未達法定標準3%,今年第一 季則全數過關。
2022年開始因美國聯準會大幅且快速升息,債券價格暴跌,股市亦 波動,壽險業淨值受衝擊,最慘時期是2022年第三季,有高達六家壽 險公司單季淨值比掉到3%以下。之後金管會同意進行金融資產重分 類,將債券轉列攤銷後成本,加上之後股債市回穩,去年各大壽險淨 值開始回升,去年第三季只剩下兩家壽險公司淨值比在3%以下。
至去年底僅三商美邦人壽淨值比低於3%,經積極自救後,三商壽 首季淨值比從去年底的2.97%,回升到3%之上、來到3.24%,不只 是回升到法定標準之上,也終結三商壽連七季淨值比低於3%的情況 。
第一季淨值比最高的是法巴人壽為29.2%,安達人壽、合庫人壽首 季淨值比也都在20%以上,安聯人壽、富邦人壽在10%以上,國泰、 凱基、台壽、台新、元大等淨值比皆位處7%以上偏高水準。
金管會對保險業監理指標其中一項,就是連續兩期淨值比不得低於 3%,但監理上只看6月、12月的數據,因此,第一季各家壽險自結的 淨值比僅作為參考,但股市還在多頭,若剩下一個月股匯市未出現巨 幅變化,預期6月各壽險公司淨值比應該也可以「All Pass」(全數 過關)。
三商壽表示,首季淨值比提升至3.24%,主要受惠於國內外股市上 揚,及新台幣兌美元貶值的正面影響,第一季台股指數上漲,權益類 已實現獲利較去年同期增加逾14億元,及受惠匯兌利益,有助於獲利 表現。
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台股飆漲,壽險業受益。台股站上2萬點,壽險業第一季淨值項下 股票評價大幅上升,3月底淨值飆到近2.5兆元、為兩年多來新高,加 上積極實現股票利得,與新台幣貶值助攻獲利,21家壽險公司首季都 賺錢,去年第三季還有兩家壽險淨值比未達法定標準3%,今年第一 季則全數過關。
2022年開始因美國聯準會大幅且快速升息,債券價格暴跌,股市亦 波動,壽險業淨值受衝擊,最慘時期是2022年第三季,有高達六家壽 險公司單季淨值比掉到3%以下。之後金管會同意進行金融資產重分 類,將債券轉列攤銷後成本,加上之後股債市回穩,去年各大壽險淨 值開始回升,去年第三季只剩下兩家壽險公司淨值比在3%以下。
至去年底僅三商美邦人壽淨值比低於3%,經積極自救後,三商壽 首季淨值比從去年底的2.97%,回升到3%之上、來到3.24%,不只 是回升到法定標準之上,也終結三商壽連七季淨值比低於3%的情況 。
第一季淨值比最高的是法巴人壽為29.2%,安達人壽、合庫人壽首 季淨值比也都在20%以上,安聯人壽、富邦人壽在10%以上,國泰、 凱基、台壽、台新、元大等淨值比皆位處7%以上偏高水準。
金管會對保險業監理指標其中一項,就是連續兩期淨值比不得低於 3%,但監理上只看6月、12月的數據,因此,第一季各家壽險自結的 淨值比僅作為參考,但股市還在多頭,若剩下一個月股匯市未出現巨 幅變化,預期6月各壽險公司淨值比應該也可以「All Pass」(全數 過關)。
三商壽表示,首季淨值比提升至3.24%,主要受惠於國內外股市上 揚,及新台幣兌美元貶值的正面影響,第一季台股指數上漲,權益類 已實現獲利較去年同期增加逾14億元,及受惠匯兌利益,有助於獲利 表現。
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台股飆漲,壽險業受益。台股站上2萬點,壽險業第一季淨值項下 股票評價大幅上升,3月底淨值飆到近2.5兆元、為兩年多來新高,加 上積極實現股票利得,與新台幣貶值助攻獲利,21家壽險公司首季都 賺錢,去年第三季還有兩家壽險淨值比未達法定標準3%,今年第一 季則全數過關。
2022年開始因美國聯準會大幅且快速升息,債券價格暴跌,股市亦 波動,壽險業淨值受衝擊,最慘時期是2022年第三季,有高達六家壽 險公司單季淨值比掉到3%以下。之後金管會同意進行金融資產重分 類,將債券轉列攤銷後成本,加上之後股債市回穩,去年各大壽險淨 值開始回升,去年第三季只剩下兩家壽險公司淨值比在3%以下。
至去年底僅三商美邦人壽淨值比低於3%,經積極自救後,三商壽 首季淨值比從去年底的2.97%,回升到3%之上、來到3.24%,不只 是回升到法定標準之上,也終結三商壽連七季淨值比低於3%的情況 。
第一季淨值比最高的是法巴人壽為29.2%,安達人壽、合庫人壽首 季淨值比也都在20%以上,安聯人壽、富邦人壽在10%以上,國泰、 凱基、台壽、台新、元大等淨值比皆位處7%以上偏高水準。
金管會對保險業監理指標其中一項,就是連續兩期淨值比不得低於 3%,但監理上只看6月、12月的數據,因此,第一季各家壽險自結的 淨值比僅作為參考,但股市還在多頭,若剩下一個月股匯市未出現巨 幅變化,預期6月各壽險公司淨值比應該也可以「All Pass」(全數 過關)。
三商壽表示,首季淨值比提升至3.24%,主要受惠於國內外股市上 揚,及新台幣兌美元貶值的正面影響,第一季台股指數上漲,權益類 已實現獲利較去年同期增加逾14億元,及受惠匯兌利益,有助於獲利 表現。
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真的很需要錢,且先搶先贏。國泰人壽董事會15日通過將再發債募 資300億元,這是繼國壽前四月發行次順位債券500億元後,今年第二 度發債,合計全年將發債募資800億元,創國壽成立逾60年來最大年 度募資量。
國壽表示,主要是要為2026年接軌做準備,目前國壽資本適足率( RBC)逾300%,2026年改以新清償能力指標(ICS)時,法定是100% ,國壽希望維持160%的相對高水準,以因應業務成長及市場變化, 因此決議再發債300億元,等於今年發債額度拉高到800億元。
且國壽新申請的300億元額度中,將有一部分會以海外SPV(特殊目 的公司)來發債,至於發行額度多少,還要視市場情勢調整,還要先 取得金管會的同意。
國壽一年二度募資,曾在2008年發生過,當時為因應市場可能的劇 烈波動,國壽上下半年各募資150億元,合計300億元,今年是以發行 次債模式,先從市場要搶下800億元,以免其他壽險也募資搶錢時, 利率及成本攀高。
壽險業今年出現發債潮,上半年還未過完,已有五家壽險公告發債 ,國壽全年要發800億元,新光人壽要發債80億元,富邦人壽及南山 人壽各要發債300億元,三商美邦人壽亦有50億元,合計已有1,530億 元,且還有多家壽險仍未決定是否發債等資,今年確定會是壽險年度 發債量的新高。
因國內債市胃納量有限,壽險業發債必須先搶先贏,今年前四月五 家壽險公司公告發債,額度已超過去年全年1,110億元,更創下至少 十年新高。
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真的很需要錢,且先搶先贏。國泰人壽董事會15日通過將再發債募 資300億元,這是繼國壽前四月發行次順位債券500億元後,今年第二 度發債,合計全年將發債募資800億元,創國壽成立逾60年來最大年 度募資量。
國壽表示,主要是要為2026年接軌做準備,目前國壽資本適足率( RBC)逾300%,2026年改以新清償能力指標(ICS)時,法定是100% ,國壽希望維持160%的相對高水準,以因應業務成長及市場變化, 因此決議再發債300億元,等於今年發債額度拉高到800億元。
且國壽新申請的300億元額度中,將有一部分會以海外SPV(特殊目 的公司)來發債,至於發行額度多少,還要視市場情勢調整,還要先 取得金管會的同意。
國壽一年二度募資,曾在2008年發生過,當時為因應市場可能的劇 烈波動,國壽上下半年各募資150億元,合計300億元,今年是以發行 次債模式,先從市場要搶下800億元,以免其他壽險也募資搶錢時, 利率及成本攀高。
壽險業今年出現發債潮,上半年還未過完,已有五家壽險公告發債 ,國壽全年要發800億元,新光人壽要發債80億元,富邦人壽及南山 人壽各要發債300億元,三商美邦人壽亦有50億元,合計已有1,530億 元,且還有多家壽險仍未決定是否發債等資,今年確定會是壽險年度 發債量的新高。
因國內債市胃納量有限,壽險業發債必須先搶先贏,今年前四月五 家壽險公司公告發債,額度已超過去年全年1,110億元,更創下至少 十年新高。
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走出防疫險賠本理賠的陰霾,產險業幾乎都獲利。據各公司揭露首 季財報,受惠承保利益及財務投資利益增加,首季除法巴產險虧損3 ,000多萬元外,其餘19家產險與再保公司全都獲利,總計稅前盈餘9 3億元,大大扭轉去年同期稅前虧損32億元的窘境,稅後合計獲利88 億元。
市占率近25%的富邦產險走出防疫保單鉅額虧損的陰霾,首季稅後 獲利13.62億元,再度回歸產險獲利王,富邦產去年全年稅後虧損23 .27億元,之前富邦金控為支應富邦產防疫保單理賠大幅增資,使富 邦產股本增至146億餘元,帳上保留盈餘-96.87億元。為改善財務結 構,富邦產董事會已通過減資116.78億元,在減資完成後股本為30億 元,未來將有機會重為富邦金獲利金雞母之一。
新光產、國泰產等首季稅後盈餘分別是8.8億元、8.68億元,各較 去年同期成長94%、250%;防疫保單虧損數百億元的和泰產,首季 稅後盈餘7.1億元,居首季獲利前四強;另外,再保險的中再保首季 稅後盈餘超過10億元達10.71億元,較去年同期6.52億元大幅成長64 %。
其他首季稅後盈餘都逾4億元的有明台產險6.83億元、新安東京海 上產險4.95億元、泰安產險4.72億元、旺旺保4.05億元及台產4億元 ,且獲利年成長都是50%起跳。
若以每股盈餘排序,以國泰產險4.34元最高,其次是新產2.78元、 明台產2.69元。
富邦產正辦理減資,和泰產險董事會日前也已決議將辦理減資260 億元以彌補虧損,減資比率92.86%,減資後股本20億元,未來除兆 豐產股本53.33億元、新安東京海上產120億元外,大多數產險股本都 將回到20億元∼30餘億元區間,富邦及和泰減資完成後,每股盈餘將 大幅提升。
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走出防疫險賠本理賠的陰霾,產險業幾乎都獲利。據各公司揭露首 季財報,受惠承保利益及財務投資利益增加,首季除法巴產險虧損3 ,000多萬元外,其餘19家產險與再保公司全都獲利,總計稅前盈餘9 3億元,大大扭轉去年同期稅前虧損32億元的窘境,稅後合計獲利88 億元。
市占率近25%的富邦產險走出防疫保單鉅額虧損的陰霾,首季稅後 獲利13.62億元,再度回歸產險獲利王,富邦產去年全年稅後虧損23 .27億元,之前富邦金控為支應富邦產防疫保單理賠大幅增資,使富 邦產股本增至146億餘元,帳上保留盈餘-96.87億元。為改善財務結 構,富邦產董事會已通過減資116.78億元,在減資完成後股本為30億 元,未來將有機會重為富邦金獲利金雞母之一。
新光產、國泰產等首季稅後盈餘分別是8.8億元、8.68億元,各較 去年同期成長94%、250%;防疫保單虧損數百億元的和泰產,首季 稅後盈餘7.1億元,居首季獲利前四強;另外,再保險的中再保首季 稅後盈餘超過10億元達10.71億元,較去年同期6.52億元大幅成長64 %。
其他首季稅後盈餘都逾4億元的有明台產險6.83億元、新安東京海 上產險4.95億元、泰安產險4.72億元、旺旺保4.05億元及台產4億元 ,且獲利年成長都是50%起跳。
若以每股盈餘排序,以國泰產險4.34元最高,其次是新產2.78元、 明台產2.69元。
富邦產正辦理減資,和泰產險董事會日前也已決議將辦理減資260 億元以彌補虧損,減資比率92.86%,減資後股本20億元,未來除兆 豐產股本53.33億元、新安東京海上產120億元外,大多數產險股本都 將回到20億元∼30餘億元區間,富邦及和泰減資完成後,每股盈餘將 大幅提升。
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走出防疫險賠本理賠的陰霾,產險業幾乎都獲利。據各公司揭露首 季財報,受惠承保利益及財務投資利益增加,首季除法巴產險虧損3 ,000多萬元外,其餘19家產險與再保公司全都獲利,總計稅前盈餘9 3億元,大大扭轉去年同期稅前虧損32億元的窘境,稅後合計獲利88 億元。
市占率近25%的富邦產險走出防疫保單鉅額虧損的陰霾,首季稅後 獲利13.62億元,再度回歸產險獲利王,富邦產去年全年稅後虧損23 .27億元,之前富邦金控為支應富邦產防疫保單理賠大幅增資,使富 邦產股本增至146億餘元,帳上保留盈餘-96.87億元。為改善財務結 構,富邦產董事會已通過減資116.78億元,在減資完成後股本為30億 元,未來將有機會重為富邦金獲利金雞母之一。
新光產、國泰產等首季稅後盈餘分別是8.8億元、8.68億元,各較 去年同期成長94%、250%;防疫保單虧損數百億元的和泰產,首季 稅後盈餘7.1億元,居首季獲利前四強;另外,再保險的中再保首季 稅後盈餘超過10億元達10.71億元,較去年同期6.52億元大幅成長64 %。
其他首季稅後盈餘都逾4億元的有明台產險6.83億元、新安東京海 上產險4.95億元、泰安產險4.72億元、旺旺保4.05億元及台產4億元 ,且獲利年成長都是50%起跳。
若以每股盈餘排序,以國泰產險4.34元最高,其次是新產2.78元、 明台產2.69元。
富邦產正辦理減資,和泰產險董事會日前也已決議將辦理減資260 億元以彌補虧損,減資比率92.86%,減資後股本20億元,未來除兆 豐產股本53.33億元、新安東京海上產120億元外,大多數產險股本都 將回到20億元∼30餘億元區間,富邦及和泰減資完成後,每股盈餘將 大幅提升。
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